但核实企业或公司实体本质上更为复杂——除了核实实体之外，还必须核实实体背后的人员，从董事到最终受益所有人 (UBO)。为了实现这一目标，公司必须实施了解您的业务 (KYB) 流程。 Coinbase 做了什么？ 监管机构发现，该交易所未能妥善审查新客户，并允许用户在未进行充分背景调查的情况下开设账户。
当局还发现，该公司未能跟上业务的“急剧和意外增长”，导致系统不堪重负，造成重大安全风险，并可能被犯罪分子用于洗钱和诈骗。 发现差异：了解您的业务并了解您的客户 KYB 和 KYC 自然有很多共同之处。KYC 一词可以追溯到 2001 年，起源于美国爱国者法案，而 KYB 在过去六年中才开始rcs 数据巴基斯坦成为一门独立的学科。
这两个术语对金融机构来说都很熟悉，因为无论如何，它们都必须遵守严格的反洗钱法规。 虽然 KYC 程序在很大程度上被理解为适用于客户或消费者是指定个人的情况，但 KYB 专门适用于客户是企业或公司实体的情况。KYB 可能比 KYC 复杂几个等级，因为 KYB 不仅包括实体的验证，还包括其背后的人员，包括跨境联系和最终受益所有人。