资金管理软件：概念和 2024 年 5 大选择
Posted: Thu Jan 02, 2025 8:49 am
拥有良好的财务管理软件并且能够自动收款和付款，可以为您的企业带来巨大的优势。
资金管理是公司财务运营的关键，因为它与流动性直接相关。拥有良好的资金管理软件，能够自动收款和付款以及集中发票控制等，可以为您的企业带来巨大的优势。
在本文中，我们将与您讨论最好的 TMS（资金管理系统）以及它如何帮助您管理公司的财务。
什么是财务软件？
财务软件是一种计算机程序，可让您自动执行通常手动执行的与公司流动性相关的重复操作和流程。这样，付款和收款订单、汇款、发票控制、预算管理、到期日和帐户监控等任务就可以通过同一工具进行集中和控制。
这使您能够全面、实时地了解业务盈利能力和新资产预测，并实现更有效的资金管理。
主要功能
通过软件进行资金管理使公司能够了解其流动性、控制和优化现金流、控制财务风险并保证付款和收款流程。下面我们看看这类工具的一些功能和特点：
现金管理：提供流动性的可见性、控制和全局管理。
根据账户、运营类型或银行，以简单的方式管理银行权力。
预算监控以控制偏差。
对警报进行编程，以通知到期日期并根据付款方式确定发票截止日期。
控制货币兑换，以防公司在不同国家运营，以避免错误。
与银行实体的连接：促进与世界各地银行的连接，以接收银行对账单并向银行发送付款和收款。
有关公司全球地位和平衡的分析和统计信息，以便更好地制定决策。
通过持有，您无需成为会计师即可保留发票
在几秒钟内创建发票、估算和形式，并使用您存储的信息自动填写字段。
显然，如果您的公司没有流动性，就无法正 CEO电子邮件列表 常运作，因此，良好的收付款控制对于保证流动性并能够在获得利润的同时满足所有费用至关重要。
进行这种监控是一项复杂的任务，需要公司财务团队进行大量的组织、分析和对细节的关注。从这个意义上说，财务软件可以提供许多优势，节省时间和精力。下面我们看看拥有此类工具可以给您的公司带来的好处：
支付安全和欺诈控制：保障转账安全，便于控制，最大限度降低支付欺诈风险。
在市场上，我们发现不同的财务软件具有适合任何类型业务的可能性和特性。以下是您可以找到的 5 个最佳选择：
Holded 是适合自由职业者和中小企业的最佳云会计和计费程序之一，具有多种功能和任务自动化，使他们能够获得对其财务和财务状况的最佳控制。用户可以从多个仓库以不同的费率和类别导入产品，并实现税收和会计自动化，并设置库存警报以帮助监控客户和供应商。
借助其控制面板，它可以通过实时可视化分析提供业务视角的快速视图。用户可以将他们的客户和供应商分类在同一个地方，以管理费用并掌握重要的付款和到期日期。
在该软件中，现金流量会随着公司帐户中执行的每项操作而自动更新。它还允许您以图形和数字方式查看流动性预测，这些预测是通过您的付款和收款、未来到期日以及您想要添加的预测自动生成的。
计划和价格
Holded有14天的免费试用期，针对企业有不同的计划：
定制ERP：250.00欧元/月起，价格可根据公司需求调整。
另一方面，它为自营职业者提供了两个计划：一个免费，每年 30 张发票和 1 个用户；Plus，前三个月 7.5 欧元；接下来的 15 欧元，每年 250 张发票，40免费扫描和 2 个同步银行。
优点和缺点
优点：它是一个直观且易于使用的工具。它是一个 ERP，因此它允许您将 CRM 与计费和会计集成，优化和集中公司生产流程的全面管理。
缺点：它不针对大公司。
2.基里巴
它是一个非常完整的云 SaaS 解决方案，可让您安全地管理多个全球银行账户，保护您免受欺诈企图。借助 Kyriba，企业可以跟踪和报告企业对企业交易，以帮助集中现金流以及更有效地借贷、投资和对冲风险敞口。
Kyriba 的内部银行业务功能还包括利息计算、内部银行交易和余额、向附属机构报告等。
此外，Kyriba 还包含一个模块，允许组织跟踪和报告母公司与其子公司之间的交易。这个平台特别适合大公司。
计划和价格
该公司不提供有关其价格和计划的信息。要了解费率，您必须直接联系提供商。
优点和缺点
优点：该软件位于云端，易于使用，并且有适用于 IOS 和 Android 的应用程序版本。与银行的良好整合。
缺点：实施有些复杂，平台价格较高。一些用户发现很难将项目团队的资源与银行技术团队的资源结合起来。
3.-鼠尾草
Sage 是一款为您提供生存能力和流动性控制的工具，具有灵活的对账标准，使您能够实现大于 80% 的自动对账百分比。它使您能够管理年度财务预算，确保和保护公司的财务偿付能力，并预测流动性需求或财务盈余。
此外，它还提供与银行的连接解决方案，使您能够通过连接标准的透明集成，以完全安全的方式从单一渠道自动接收银行对账单以及批准和传输付款和收款给银行（Editran、Ebics、Swift、SFTP、主机到主机、API...）
计划和价格
Sage 提供 30 天的免费试用期，目前其 3 个计划的前 6 个月可享受 50% 的折扣，具体如下：
适合自由职业者的 Sage：最简单的版本，每月 10 欧元，非常适合刚刚开始活动的自由职业者。
Sage Pro：适合初创公司和中小企业，每月 25 欧元。它提供了多个用户的使用、现金流和高级报告、会计和库存控制的自动化。
Sage Accounting and Billing CRM：该计划专为销售团队设计，成本为每月 45 欧元。它具有以前的所有功能以及其他更典型的 CRM 功能，例如访问的规划和准备以及自动化商业仪表板。
优点和缺点
该财务软件的优点是它还可以扩展到 ERP 以集中营销和销售管理。
它由需要安装的软件组成，并不在云或移动版本中提供服务。
4.-奥拉玛
Orama 是一款现金流预测和控制 SaaS，可让您做出数据驱动的决策。由于动态自动调节，您可以每天查看资金状况，以发现可能的流动性问题。
此外，通过其滚动预测功能，您可以获得公司未来财务的预测。该工具根据需要提供广泛的定制可能性，并提供带有不同标签的高级结果报告，帮助分析公司选择的 KPIS。
Orama，财务软件
Orama 适用于小型和大型企业，并允许同时在平台上集成和管理多个公司。
计划和价格
Orama 有 15 天免费试用期，并根据业务规模提供三种不同的计划：
自由职业计划：每月费用为 16 欧元，专为个体经营者设计。包括 1 个用户、1 个金融产品、6 个月的预测、每年 500 次操作和基本支持等。
成长计划：非常适合初创公司，每月费用为 42 欧元。它允许使用2个用户、5种金融产品、12个月的预测、每年3,000次操作、每年1个预算和基本支持。
规模计划：专为公司设计，每月 79 欧元。它包括5个用户、10种金融产品、24个月的预测、5个场景、每年7,500次操作、每年4个预算、为不同用户建立角色和高级支持。
优点和缺点
优点：这个工具最值得注意的是它的易用性以及定制和个性化工具的可能性。
缺点：它没有适用于移动设备的应用程序版本。一些用户认为报告的某些方面可以改进，以便更好地进行分析。
5.-塔亚
TAyA 财务软件允许您控制与公司财务相关的银行业务变动：从银行报表到财务决策和财务预测。它与其他基本财务管理程序集成，可以自动记录银行对账单和资金流动的收入条目。
该软件允许您查看和管理公司财务的可用性，按财务和预算代码对变动进行分类，以及为决策做出预测。另一方面，它极大地简化了货币管理以及所有自动化任务和可能发生的事件的可追溯性。
Taya 提供不同的资金平台，适应从小型企业到公共部门组织的每家公司的需求。
Taya 不会公开其软件服务的价格，如需了解更多信息，您必须直接联系该公司。
优点：Taya拥有不同的财务管理系统，可以单独使用或集成在一起，对公司的所有会计和财务活动进行360°管理。
缺点：安装可能很复杂且耗时。
资金管理是公司财务运营的关键，因为它与流动性直接相关。拥有良好的资金管理软件，能够自动收款和付款以及集中发票控制等，可以为您的企业带来巨大的优势。
在本文中，我们将与您讨论最好的 TMS（资金管理系统）以及它如何帮助您管理公司的财务。
什么是财务软件？
财务软件是一种计算机程序，可让您自动执行通常手动执行的与公司流动性相关的重复操作和流程。这样，付款和收款订单、汇款、发票控制、预算管理、到期日和帐户监控等任务就可以通过同一工具进行集中和控制。
这使您能够全面、实时地了解业务盈利能力和新资产预测，并实现更有效的资金管理。
主要功能
通过软件进行资金管理使公司能够了解其流动性、控制和优化现金流、控制财务风险并保证付款和收款流程。下面我们看看这类工具的一些功能和特点：
现金管理：提供流动性的可见性、控制和全局管理。
根据账户、运营类型或银行，以简单的方式管理银行权力。
预算监控以控制偏差。
对警报进行编程，以通知到期日期并根据付款方式确定发票截止日期。
控制货币兑换，以防公司在不同国家运营，以避免错误。
与银行实体的连接：促进与世界各地银行的连接，以接收银行对账单并向银行发送付款和收款。
有关公司全球地位和平衡的分析和统计信息，以便更好地制定决策。
通过持有，您无需成为会计师即可保留发票
在几秒钟内创建发票、估算和形式，并使用您存储的信息自动填写字段。
显然，如果您的公司没有流动性，就无法正 CEO电子邮件列表 常运作，因此，良好的收付款控制对于保证流动性并能够在获得利润的同时满足所有费用至关重要。
进行这种监控是一项复杂的任务，需要公司财务团队进行大量的组织、分析和对细节的关注。从这个意义上说，财务软件可以提供许多优势，节省时间和精力。下面我们看看拥有此类工具可以给您的公司带来的好处：
支付安全和欺诈控制：保障转账安全，便于控制，最大限度降低支付欺诈风险。
在市场上，我们发现不同的财务软件具有适合任何类型业务的可能性和特性。以下是您可以找到的 5 个最佳选择：
Holded 是适合自由职业者和中小企业的最佳云会计和计费程序之一，具有多种功能和任务自动化，使他们能够获得对其财务和财务状况的最佳控制。用户可以从多个仓库以不同的费率和类别导入产品，并实现税收和会计自动化，并设置库存警报以帮助监控客户和供应商。
借助其控制面板，它可以通过实时可视化分析提供业务视角的快速视图。用户可以将他们的客户和供应商分类在同一个地方，以管理费用并掌握重要的付款和到期日期。
在该软件中，现金流量会随着公司帐户中执行的每项操作而自动更新。它还允许您以图形和数字方式查看流动性预测，这些预测是通过您的付款和收款、未来到期日以及您想要添加的预测自动生成的。
计划和价格
Holded有14天的免费试用期，针对企业有不同的计划：
定制ERP：250.00欧元/月起，价格可根据公司需求调整。
另一方面，它为自营职业者提供了两个计划：一个免费，每年 30 张发票和 1 个用户；Plus，前三个月 7.5 欧元；接下来的 15 欧元，每年 250 张发票，40免费扫描和 2 个同步银行。
优点和缺点
优点：它是一个直观且易于使用的工具。它是一个 ERP，因此它允许您将 CRM 与计费和会计集成，优化和集中公司生产流程的全面管理。
缺点：它不针对大公司。
2.基里巴
它是一个非常完整的云 SaaS 解决方案，可让您安全地管理多个全球银行账户，保护您免受欺诈企图。借助 Kyriba，企业可以跟踪和报告企业对企业交易，以帮助集中现金流以及更有效地借贷、投资和对冲风险敞口。
Kyriba 的内部银行业务功能还包括利息计算、内部银行交易和余额、向附属机构报告等。
此外，Kyriba 还包含一个模块，允许组织跟踪和报告母公司与其子公司之间的交易。这个平台特别适合大公司。
计划和价格
该公司不提供有关其价格和计划的信息。要了解费率，您必须直接联系提供商。
优点和缺点
优点：该软件位于云端，易于使用，并且有适用于 IOS 和 Android 的应用程序版本。与银行的良好整合。
缺点：实施有些复杂，平台价格较高。一些用户发现很难将项目团队的资源与银行技术团队的资源结合起来。
3.-鼠尾草
Sage 是一款为您提供生存能力和流动性控制的工具，具有灵活的对账标准，使您能够实现大于 80% 的自动对账百分比。它使您能够管理年度财务预算，确保和保护公司的财务偿付能力，并预测流动性需求或财务盈余。
此外，它还提供与银行的连接解决方案，使您能够通过连接标准的透明集成，以完全安全的方式从单一渠道自动接收银行对账单以及批准和传输付款和收款给银行（Editran、Ebics、Swift、SFTP、主机到主机、API...）
计划和价格
Sage 提供 30 天的免费试用期，目前其 3 个计划的前 6 个月可享受 50% 的折扣，具体如下：
适合自由职业者的 Sage：最简单的版本，每月 10 欧元，非常适合刚刚开始活动的自由职业者。
Sage Pro：适合初创公司和中小企业，每月 25 欧元。它提供了多个用户的使用、现金流和高级报告、会计和库存控制的自动化。
Sage Accounting and Billing CRM：该计划专为销售团队设计，成本为每月 45 欧元。它具有以前的所有功能以及其他更典型的 CRM 功能，例如访问的规划和准备以及自动化商业仪表板。
优点和缺点
该财务软件的优点是它还可以扩展到 ERP 以集中营销和销售管理。
它由需要安装的软件组成，并不在云或移动版本中提供服务。
4.-奥拉玛
Orama 是一款现金流预测和控制 SaaS，可让您做出数据驱动的决策。由于动态自动调节，您可以每天查看资金状况，以发现可能的流动性问题。
此外，通过其滚动预测功能，您可以获得公司未来财务的预测。该工具根据需要提供广泛的定制可能性，并提供带有不同标签的高级结果报告，帮助分析公司选择的 KPIS。
Orama，财务软件
Orama 适用于小型和大型企业，并允许同时在平台上集成和管理多个公司。
计划和价格
Orama 有 15 天免费试用期，并根据业务规模提供三种不同的计划：
自由职业计划：每月费用为 16 欧元，专为个体经营者设计。包括 1 个用户、1 个金融产品、6 个月的预测、每年 500 次操作和基本支持等。
成长计划：非常适合初创公司，每月费用为 42 欧元。它允许使用2个用户、5种金融产品、12个月的预测、每年3,000次操作、每年1个预算和基本支持。
规模计划：专为公司设计，每月 79 欧元。它包括5个用户、10种金融产品、24个月的预测、5个场景、每年7,500次操作、每年4个预算、为不同用户建立角色和高级支持。
优点和缺点
优点：这个工具最值得注意的是它的易用性以及定制和个性化工具的可能性。
缺点：它没有适用于移动设备的应用程序版本。一些用户认为报告的某些方面可以改进，以便更好地进行分析。
5.-塔亚
TAyA 财务软件允许您控制与公司财务相关的银行业务变动：从银行报表到财务决策和财务预测。它与其他基本财务管理程序集成，可以自动记录银行对账单和资金流动的收入条目。
该软件允许您查看和管理公司财务的可用性，按财务和预算代码对变动进行分类，以及为决策做出预测。另一方面，它极大地简化了货币管理以及所有自动化任务和可能发生的事件的可追溯性。
Taya 提供不同的资金平台，适应从小型企业到公共部门组织的每家公司的需求。
Taya 不会公开其软件服务的价格，如需了解更多信息，您必须直接联系该公司。
优点：Taya拥有不同的财务管理系统，可以单独使用或集成在一起，对公司的所有会计和财务活动进行360°管理。
缺点：安装可能很复杂且耗时。