Что такое инвестиционные портфели и как ими управлять?
Posted: Mon Dec 23, 2024 6:25 am
В мире финансов инвестиции представляют собой важный раздел для получения прибыли и содействия экономическому росту любой компании, которая хочет «заставить свой экономический капитал работать». Для этого необходимо понимать, что значит создавать инвестиционные портфели и, конечно же, уметь ими управлять.
Что такое инвестиционные портфели?
Набор облигаций, акций, валюты, денежных средств, сырья, производных продуктов и других финансовых активов, принадлежащих инвестору , известен как портфель или инвестиционный портфель . Для его создания учитывается профиль риска, доходность каждого инструмента и ожидаемый срок возврата инвестиций.
Какова его функция? Экономист Гарри Марковиц считается отцом современной теории инвестиционного портфеля (1952 г.), в которой он определил, что ее функция заключается в определении наименьшего размера риска для предполагаемой доходности. Это достигается за счет диверсификации активов, для увеличения доходности и выгод наименее рискованным способом .
Такая диверсификация активов также позволяет диверсифицировать риски, направленные на то, чтобы не распределять деньги на один ресурс. При этом инвестор не оставляет весь свой капитал для одной инвестиции, имея возможность иметь больше возможностей противостоять возможным неблагоприятным результатам .
Узнайте, во что инвестировать, прочитав статью « Какие инвестиционные стратегии наиболее распространены?»
Виды инвестиционных портфелей
При формировании инвестиционного портфеля очень важно знать варианты его создания, что позволяет сознательно управлять уровнем предполагаемого риска для принятия более эффективных решений и максимизации стоимости ваших активов. В этом смысле существуют разные типы портфелей, связанные с инвестиционными стратегиями:
Агрессивный или рост. Стремится увеличить прибыль, принимая на база мобильных номеров украина себя больший риск. Это часто предполагает инвестирование в более молодые компании, которые имеют больший потенциал по сравнению с хорошо зарекомендовавшими себя компаниями. Они состоят из инвестиционных инструментов с переменным доходом, таких как акции растущих компаний, стартапы и иногда криптовалюты.
Консервативный или доходный. Обеспечьте регулярный доход от инвестиций вместо погони за потенциальным приростом капитала. Он предназначен для инвесторов с низкой толерантностью к риску, которые хотят сохранить свои активы. Он состоит из активов с фиксированным доходом, которые приносят регулярный доход, равный или немного превышающий инфляцию.
Умеренный или ценный. Инвестор имеет более высокий профиль риска и горизонт инвестирования более пяти лет. Инвестируйте в разные активы с разным поведением, ожидая, что некоторые инвестиции не принесут ожидаемой прибыли. Они очень полезны в трудные экономические времена, чтобы воспользоваться возможностью покупки ценных активов по более низкой цене.
Управление инвестиционным портфелем
Очень важно создать инвестиционный портфель, но самое главное – эффективно им управлять. В этом смысле администрирование или управление инвестиционными портфелями — это процесс, в котором активы объединяются для наблюдения за развитием портфеля и оценки его результатов. Он разделен на три этапа:
Выбор активов. Устанавливаются критерии для признания подходящих активов, а затем выбираются те, которые лучше всего соответствуют потребностям инвестора.
Эволюция портфеля. Этот этап является элементарным, поскольку он помогает понять важность предупреждений для своевременного принятия мер.
Оценка результатов. Анализ результатов операции с максимально возможной объективностью способствует разработке соответствующей стратегии для ее повторения или изменения.
Благодаря управлению инвестиционным портфелем вы можете иметь четкое представление о том, чего вы хотите достичь с помощью вложенных денег. Он стремится создать систему, совместимую с целями инвестора, избегая произвольных мер, которые могут возникнуть при принятии инвестиционных решений на финансовых рынках.
Что такое инвестиционные портфели?
Набор облигаций, акций, валюты, денежных средств, сырья, производных продуктов и других финансовых активов, принадлежащих инвестору , известен как портфель или инвестиционный портфель . Для его создания учитывается профиль риска, доходность каждого инструмента и ожидаемый срок возврата инвестиций.
Какова его функция? Экономист Гарри Марковиц считается отцом современной теории инвестиционного портфеля (1952 г.), в которой он определил, что ее функция заключается в определении наименьшего размера риска для предполагаемой доходности. Это достигается за счет диверсификации активов, для увеличения доходности и выгод наименее рискованным способом .
Такая диверсификация активов также позволяет диверсифицировать риски, направленные на то, чтобы не распределять деньги на один ресурс. При этом инвестор не оставляет весь свой капитал для одной инвестиции, имея возможность иметь больше возможностей противостоять возможным неблагоприятным результатам .
Узнайте, во что инвестировать, прочитав статью « Какие инвестиционные стратегии наиболее распространены?»
Виды инвестиционных портфелей
При формировании инвестиционного портфеля очень важно знать варианты его создания, что позволяет сознательно управлять уровнем предполагаемого риска для принятия более эффективных решений и максимизации стоимости ваших активов. В этом смысле существуют разные типы портфелей, связанные с инвестиционными стратегиями:
Агрессивный или рост. Стремится увеличить прибыль, принимая на база мобильных номеров украина себя больший риск. Это часто предполагает инвестирование в более молодые компании, которые имеют больший потенциал по сравнению с хорошо зарекомендовавшими себя компаниями. Они состоят из инвестиционных инструментов с переменным доходом, таких как акции растущих компаний, стартапы и иногда криптовалюты.
Консервативный или доходный. Обеспечьте регулярный доход от инвестиций вместо погони за потенциальным приростом капитала. Он предназначен для инвесторов с низкой толерантностью к риску, которые хотят сохранить свои активы. Он состоит из активов с фиксированным доходом, которые приносят регулярный доход, равный или немного превышающий инфляцию.
Умеренный или ценный. Инвестор имеет более высокий профиль риска и горизонт инвестирования более пяти лет. Инвестируйте в разные активы с разным поведением, ожидая, что некоторые инвестиции не принесут ожидаемой прибыли. Они очень полезны в трудные экономические времена, чтобы воспользоваться возможностью покупки ценных активов по более низкой цене.
Управление инвестиционным портфелем
Очень важно создать инвестиционный портфель, но самое главное – эффективно им управлять. В этом смысле администрирование или управление инвестиционными портфелями — это процесс, в котором активы объединяются для наблюдения за развитием портфеля и оценки его результатов. Он разделен на три этапа:
Выбор активов. Устанавливаются критерии для признания подходящих активов, а затем выбираются те, которые лучше всего соответствуют потребностям инвестора.
Эволюция портфеля. Этот этап является элементарным, поскольку он помогает понять важность предупреждений для своевременного принятия мер.
Оценка результатов. Анализ результатов операции с максимально возможной объективностью способствует разработке соответствующей стратегии для ее повторения или изменения.
Благодаря управлению инвестиционным портфелем вы можете иметь четкое представление о том, чего вы хотите достичь с помощью вложенных денег. Он стремится создать систему, совместимую с целями инвестора, избегая произвольных мер, которые могут возникнуть при принятии инвестиционных решений на финансовых рынках.