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Polly Portfolio借助Bespoke Custom Investing (BCI)为理财顾问提供了一个平台，使他们能够更轻松地提供个性化的财务管理和投资计划。该技术通过使用自然语言处理将客户对投资理念和经济前景等问题的关注转化为定制的投资建议，为顾问提供了更好的参与工具。

顾问可以使用自己的模型投资组合作为基础投资策略，也可以选择 Polly Portfolio 的模型之一。他们与客户沟通，确定税务规划、投资偏好和风险承受能力、经济前景以及任何持有资产（未主动管理或不隶属于顾问公司的资产）的状况。在考虑了任何额外的顾问或客户定制后，BCI 投资引擎会构建具有自然语言解释的个性化投资策略。

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Bespoke Custom Investing 的发布正值该公司向 B2B 模式转型之际。随着 Polly Portfolio 开始与财富管理公司合作，越来越明显的是，其技术阻力最小的路径是“分离”其标志性解决方案——Bespoke Custom Investing 和Sophograph（在 FinovateSpring 2016 上展示）——以更好地瞄准最能从每种技术中受益的市场。

Polly Portfolio 面临的最初挑战是弄清楚如何在不接入 Sophograph 的情况下保持 BCI 的定制化、自然语言处理 贝宁电子邮件列表 和投资组合构建。答案是利用pollyportfoliobci_image3财务顾问提供的模型投资组合。“许多顾问使用非常基本的模型投资组合，”Polly Portfolio 的首席运营官兼首席财务官 Tom McCosker 说。“我们构建了 BCI 来接入模型投资组合。然后围绕（他们的）模型进行定制，使用基本风险敞口，然后针对税收、进展资产、经济观点等进行定制。”集成是 API 驱动的，因此不需要全栈集成。

BCI 能够提高和深化客户参与度，这是该平台的另一个有价值的功能。“参与电话是顾问的伎俩，”McCosker 指出。“在投资方面，你会谈论什么？你处于一个模型投资组合中，所以就是这样。”通过轻松将客户偏好转化为用自然语言解释的定制投资理念，该平台也可以成为顾问的重要参与解决方案。

Polly Portfolio 成立于 2014 年，总部位于纽约，在 2016 年 FinovateSpring 大会上展示了其技术。今年夏天，该公司为 Facebook Messenger推出了一款免费的投资聊天机器人Polly Chat，该聊天机器人通过与用户的互动来开发个性化的交易和投资理念。Jasen Yang 是创始人兼首席执行官。